业务分析报告怎么写(4个方面写好业务分析报告)

业务分析报告怎么写(4个方面写好业务分析报告)

一、业务分析的意义

经营分析的目的是帮助各级管理人员全面掌握公司经营状况,为管理层决策提供全面、系统的数据支持。

?? 通过全面KPI指标分析,特别是绩优指标与绩差指标分析,及时了解业务经营中的优势和劣势;

?? 监测与业绩目标有关的运作过程,及时了解关键环节的经营情况,发现潜在的问题,发现需要改进的领域,并反馈给相关人员,并提出专业改进措施;

?? 根据各项KPI指标达成情况,阶段性地对相关人员的表现进行评价和控制,引导正确的目标发展。

二、常用的经营分析报告

1、业务分析报告

基本框架:指标分析、下阶段举措

结果指标:总规模保费、趸缴保费、趸缴任务达成率、期缴保费、期缴任务达成率、契撤保费、 契撤率、系统排名、保费同比/环比增长率

①整体业务达成率是否跟上时间进度;

②各个机构的业务达成情况,保费规模前三后三、达成率前三及后三;

③契撤保费占比、契撤的险种,契撤较为严重的机构;

④分公司、本部及中支层面的系统规模及期缴排名,寻找纵向竞争对手,学习兄弟机构优秀经验;

⑤与上月业务进度相比,是增长还是下滑,变化幅度多大;

⑥与上年度同期相比,是增长还是下滑,变化幅度多大。

过程指标:人员活动率(规模及期缴人活率)、 网点活动率(规模及期缴网活率)、人均保费、 网均保费、件均保费(趸缴及期缴)

①人员/网点活动率:

??人员/网点活动率是日常管理的体现

??对每月规模人/网活率的要求是90%,期缴人/网活率的要求是80%

??人员/网点活动率在每月1-10日是增长最快的

??每月5日之后,提醒各机构召集未开单人员参加破零班

②人均保费:

??大力推动期缴转型,要求人均期缴每月10万,活动期间,要求人均期缴每月20万;

③件均保费:

??目前,期缴件均维持在1.5万上下,件均偏低影响业务平台的发展速度,要求机构有针对性的进行大单运作,提高客户经理资产配比的能力,鼓励客户经理勇于开大口。

结构指标:险种占比、渠道占比

①险种占比:

?? 分趸缴险种占比及期缴险种占比

?? 当前险种占比是否与产品策略保持一致

?? 是否受渠道政策影响

②渠道占比:

?? 分趸缴渠道占比及期缴渠道占比

?? 警惕单一渠道风险

方案评估:

?? 明确各机构当月业务推动方案达成情况

?? 客户经理奖励达成人数占比

?? 方案的投入及产出比

①方案回顾:

?? 将本月业务方案进行回顾,唤起受众的记忆

②各方案的达成情况:

?? 除了计算出各机构方案达成人数外,要计算方案达成人数占本机构挂网人力的比例,评估该机构方案推动的深度

?? 通常方案与方案之间有连续性与交叉性,标注出同时达成几项客户经理方案的绩优名单,做好绩优推动

③方案投入产出比:

?? 每月月底,计算当月方案的整体投入产出比,对于投入大但带来保费增长不明显的方案予以改进

业务分析的结果:基础管理情况是否有项目推动,是否有大单运作,是否有绩优效应,是否有培训动作,是否有方案拉动。

2、人力经营分析

??透过数据看问题,以数据分析来找出队伍

??数据分析=“算”算收入、算成本、算绩效、算考核

??通过数据分析,引导队伍做好前程规划

KPI指标体系

关键指标:人力成本,绩优人力,淘汰人力,人员变动,人力网点比,内外勤配比

重要指标:带网占比、各职级占比、区部均人力、达标区部、基本工资、福利、、提奖占比及同业对比

考核指标:连续3个月挂零率、新人活动率、新人转正率、晋升率、维持率、降级率、新人3/6个月留存率

人力问题和解决思路:

问题:新人活动率较低,跟新人技能有较大关系,侧面反映分公司新人培训能力、营业区总监、部经理辅导能力;员工活动率较低,基础管理出现松懈,网点出勤率或网点拜访量、业务员开口量出现问题;员工活动率不稳定,起伏较大,基础管理和督导追踪出现问题。

思路:新人育成体系,强化专人辅导追踪;衔接教育培训,着重提升开单技能;强化活动量管理,特别是开口量管理、差勤管理,加强“一案三班”的管理;加强多形式、分层及督导追踪;强化基层管理人员(部经理)的辅导追踪能力;将出单人力作为关键指标考核和激励各级管理人员(基本法)。

人均问题和解决思路:

问题:新人占比过高;绩优人员少或业绩下滑;人员销售技能差;员工培训训练不到位;人均网点数量偏少;员工队伍不稳定,增员率和脱落率都较大;渠道风险的体现,渠道政策的波动;员工抗同业冲击能力较差。

思路:收入引导(活动量为王)、加强辅导训练,新人、老人培训区别对待、做好督导追踪、活动量追踪,特别是开口量追踪管理、树立典范(件数王)、抓两头促中间,形成陀螺模式。

考核分析:

1、分层级、分机构分析晋升率、维持率和考降率的变化趋势分析、同比分析,展现考核前和考核后的各职级人数变化;

2、通过基本法考核规划客户经理未来,引导晋升,开展晋升追踪;对考核维持出现危险的主管,开展维持追踪;

经营分析报告,会看是前提,会做是基础,会用是本事!

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